选基金——混合基金和股票基金投资策略
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混合型基金和股票型基金赚更多钱
根据万得数据统计，2019年1月1日至2019年6月28日，中国基金总指数涨幅为11.62％，其中股票型涨幅24.21%，混合型16.32%，债券型2.70%，货币型1.29%。所以混合型和股票型无疑收益更高。
混合型基金分类
混合型基金
- 适合较为保守的投资者
- 可以作为家庭理财配置中的主要品种之一
值得购买的混合型基金
“ 艾财选基大法 ” 之 “ 粗看细选 8+3”
第一步：3分钟粗看完8个指标
最快的速度锁定条件好的，然后再精挑细选
- 第一项 收益率 →先看
3年累计收益率排前30的 →选择5支近1年收益率相对较高的 - 第二项 基金公司 →选择大公司，比如：
易方达、博时、南方、嘉实等，可以参考该基金公司的管理规模。 - 第三项 星级评定 →四星、五星
- 第四项 基金规模 →
20亿到150亿之间 - 第五项 成立时间 →
3~5年 - 第六项 基金经理的任职时间 →
3到5年的管理经验 - 第七项 散户的持有比例 →持有人结构中，个人持有比例相对较低会安全些
- 第八项 购买费 →较低
第二步：判定盈利能力的3个指标
更靠谱的混合型基金挑选时应看盈利能力
1. 基金经理的能力
混合型基金是主动型基金的一种，因为配置灵活，债市好的时候可以多投债券，股市好的时候可以多投股票。所以基金经理的主动投资和管理能力决定了混合型基金的收益。
基金经理的能力参考3个指标
- a. 基金经理的
星级，越高越好，3星以下pass。 - b. 基金经理的
综合评分，主要考量了基金经理的经验值、收益率、抗风险、稳定性和择时能力等五个方面。 - c. 基金经理的
任期收益，有没有跑赢同类平均水平和沪深300的水平。
2. 累计收益率的走势
看它的盈利是否长期跑赢同类平均水平和沪深300的水平。
3. 基金资产的投向
看基金资产投资的股票是否优秀，详见股票班。
混合型基金申购实操
第一步 看排行榜
-
打开天天基金网(web端)，进入首页，点击基金—排行
-
基金类型选择“混合型”，基金收益率这一项选择“近3年
第二步 近6月及近1年收益
以广发创新升级混合(002939)为例，近6月收益为39.45%，近1年为83.89%
第三步 评级指标
第四步 基金规模
第五步 基金成立时间
第六步 持有人结构
第七步 基金经理
任职时间符合要求
经验值和收益率相对表现优秀，择时能力、稳定性和抗风险能力表现不佳
高于同类平均和沪深300
第八步 深入研究
-
经理的任期收益情况
累计收益率走势，从2008年至2019年长期跑赢同类平均水平和沪深300的水平
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该基金的资产投资情况
63.96%的持股比例，重仓持有康泰生物、三安光电、中兴通讯等股票
天天基金的筛选功能和比较功能的使用
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进入首页，找到投资工具，点击里面的“基金筛选”
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选择类型为“混合型”，业绩选择近3年排行“前20名”，成立时间“>7年”
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在“对比”小方框内勾选点击“比较”（同类才能相比）
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资产配置比较
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3年的业绩走势对比
在不同类型的基金中散户比例高低分别意味着什么
1. 资金面紧张的时候
散户比例高的，面临更小的基金赎回压力
2. 挑选货币基金的时候
找散户比例比较高的基金,为了避免基金大规模赎回的风险
3. 选择股票基金的时候
选择个人持股比例低一些的更安全
股票型基金怎么挑
混合型 v.s. 股票型
股票型基金的股票占比必须再80%以上，混合型可以随时调整股票的投资比例。前者风险和收益都更高。
筛选股票型基金实操
1. 打开天天基金官网
- 点击“基金筛选”
- 选择“股票型”基金
- 在基金业绩中选择“近3年涨”幅排名“前20名”
- 挑出其中3到4支基金进行比较
2. 用8+3的指标进行评估
以“嘉实新兴产业股票000751”为例，用8+3的指标进行评估
- 业绩越强越好
- 管理资产
5219.41亿 - 评级为五星
- 基金规模在20亿至150亿之间，比较适中
- 基金成立时间在3年以上
- 基金经理任职时间在3年以上
- 个人持有该基金的比例为
92.03%，基金挤兑风险还是客观存在的 - 手续费为0.15%，低
3. 深入研究一下
基金经理有变动，四星级，综合打分为75.52分，任期收益超过同类平均和沪深300的水平
在同类基金1024支基金中排23名
再看一看 累计收益率走势，盈利能力非常强，完全跑赢同类平均水平和沪深300
投资涉及的领域很丰富
